ASIC menggugat Macquarie Bank atas kegagalan pemantauan penipuan – Keuangan – Perangkat Lunak
Technology

ASIC menggugat Macquarie Bank atas kegagalan pemantauan penipuan – Keuangan – Perangkat Lunak

Macquarie Bank menghadapi proses perdata atas kekurangan sistem dan proses yang menyebabkan pembayaran biaya penipuan dari penasihat keuangan melewati sistem transaksi massalnya tanpa ditandai.

Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) pada hari Selasa meluncurkan proses Pengadilan Federal terhadap Macquarie karena “gagal memantau dan mengendalikan transaksi oleh pihak ketiga, seperti penasihat keuangan di akun manajemen kas pelanggan mereka”.

ASIC menuduh bahwa transaksi yang dilakukan melalui sistem transaksi massal bank menggunakan ‘fee authority’ antara 1 Mei 2016 dan 15 Januari 2020 “tidak melewati sistem pemantauan penipuan atau menjalani pemeriksaan manual”.

Ini berarti pihak ketiga mampu menggunakan otoritas biaya untuk menyalahgunakan, atau mencoba untuk menyalahgunakan dana pelanggan Macquarie, seperti dalam kasus mantan penasihat independen, Ross Andrew Hopkins, yang mengeksploitasi sistem Macquarie untuk menggelapkan $2,9 juta.

“Macquarie gagal mendeteksi dan mencegah transaksi biaya yang tidak sah ini, banyak di antaranya masing-masing lebih dari $10.000,” kata wakil ketua ASIC Sarah Court, menggambarkan perilaku Hopkins sebagai “contoh dari apa yang bisa salah ketika bank tidak memantau sistem mereka dengan benar. ”.

Otoritas biaya adalah mekanisme yang digunakan oleh penasihat keuangan independen (IFAs) untuk menutup biaya dari klien mereka, yang dibayarkan dari rekening deposito yang disebut ‘akun pengelolaan uang’ melalui transaksi biaya massal.

ASIC mengatakan sistem transaksi massal biaya digunakan oleh IFA dalam “skala besar”, dengan nilai transaksi oleh IFA mulai dari $ 173,7 juta hingga $ 476,5 juta selama periode inspeksi 44 bulan.

Menurut pengajuan Pengadilan Federalnya [pdf]ASIC menuduh Macquarie memiliki “pemantauan dan kontrol detektif yang kurang” atas transaksi yang berada di luar cakupan otoritas biaya, baik “setelah memposting transaksi biaya massal” dan “sebelum memposting transaksi biaya massal”.

“Tidak ada atau terbatasnya pemantauan transaksi pembayaran yang dilakukan dalam transaksi massal; data pembayaran transaksi massal tidak dimasukkan ke dalam sistem pemantauan penipuan apa pun, ”tuduh pengawas keuangan.

ASIC mengatakan peringatan email – yang “dimaksudkan untuk ditinjau dan dikirim ke tim penipuan dan tim biaya dan komisi” – secara otomatis dibuat untuk biaya transaksi massal lebih dari $10.000 dan dikirim ke kotak masuk yang dapat diakses oleh tim penipuan Macquarie.

Tetapi ditemukan “Macquarie tidak memiliki praktik atau prosedur yang tepat untuk meninjau atau memantau peringatan $ 10k dan mereka hanya diberikan kepada tim penipuan”, dan peringatan “tidak ditinjau secara sistematis terhadap data transaksi lebih lanjut … terhadap informasi tentang IFA, atau sama sekali”.

ASIC juga menuduh bahwa “peringatan $10k tidak dihasilkan sebagai konsekuensi yang tidak disengaja dari penonaktifan sistem lama” antara 3 September 2019 dan 15 Januari 2020, dan bahwa pelanggan tidak menerima pemberitahuan push atau peringatan SMS ketika ada biaya transaksi massal telah terjadi.

Pemantauan dan kontrol Macquarie sebelum memposting biaya transaksi massal juga “kurang”, menurut pernyataan singkat ASIC, dengan “tidak ada batasan yang ditempatkan pada jumlah yang dapat dibayarkan melalui transaksi biaya massal”.

“Biaya transaksi massal didorong langsung ke sistem pusat ‘MIMS’ Macquarie tanpa melewati platform pemantauan penipuan, dan tanpa pemeriksaan manual yang mengonfirmasi bahwa transaksi tersebut untuk biaya,” kata ASIC.

ASIC lebih lanjut menuduh bahwa Macquarie “sadar bahwa template biaya telah disalahgunakan untuk mempengaruhi transaksi biaya massal untuk tujuan tanpa biaya” selama periode yang bersangkutan.

ASIC menuduh Macquarie melakukan tindakan yang bertentangan dengan undang-undang jasa keuangan dan mengatakan bahwa pihaknya “mencari pernyataan, hukuman berupa uang, dan keringanan lain dari pengadilan, termasuk perintah kepatuhan untuk peninjauan independen terhadap otoritas biaya Macquarie”.

Macquarie mengakui proses itu dalam sebuah pernyataan dan mengatakan “telah bekerja sama dengan penyelidikan ASIC atas masalah ini.”

“Pengarsipan pengadilan ASIC mencatat bahwa masalah ini muncul sehubungan dengan 13 klien dari penasihat keuangan independen antara 2016 dan 2019, yang sejak itu mengaku bersalah atas penipuan,” kata kelompok keuangan itu.

“Menyusul kegagalan penasihat independen untuk memberikan kompensasi kepada kliennya atas kerugian mereka, Macquarie sepenuhnya mengganti 13 klien.

“Macquarie memperlakukan keamanan akun kliennya dengan sangat serius, dan terus memperkenalkan kontrol dan proses baru untuk menanggapi lingkungan penipuan eksternal yang terus berkembang.”

Posted By : pengeluaran hk hari ini 2021